LEXIQUE
ANACOFI
ANACOFI – Association Nationale des Conseils Financiers : organisation professionnelle représentative des acteurs du secteur de la gestion de patrimoine en France. Fondée en 2001, cette association à but non lucratif rassemble des conseillers en gestion de patrimoine indépendants, des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP) ainsi que des intermédiaires en assurance. L’ANACOFI a pour mission de promouvoir, de défendre et de structurer la profession de conseil en gestion de patrimoine, tout en veillant à la protection des intérêts des clients et à l’intégrité de l’industrie financière.
Les membres de l’ANACOFI adhèrent à des valeurs fondamentales, telles que l’éthique, la transparence et la qualité du conseil financier. Ils s’engagent à respecter un code de déontologie rigoureux, garantissant ainsi un niveau élevé de professionnalisme et de responsabilité envers les clients.
En tant qu’association professionnelle, l’ANACOFI agit en faveur de l’évolution du cadre réglementaire et législatif encadrant la profession de conseil en gestion de patrimoine. Elle entretient des relations étroites avec les autorités de régulation et les instances gouvernementales, participant activement aux débats et aux consultations publiques concernant la réglementation financière.
L’ANACOFI assure un rôle de régulation en établissant des normes de compétence et d’intégrité pour ses membres, favorisant ainsi la confiance des clients dans le conseil financier. L’adhésion à l’ANACOFI exige le respect de normes strictes en matière de formation, de déontologie, et de transparence financière. Cela garantit que les conseillers financiers et les sociétés membres sont qualifiés pour offrir des services de qualité.
En résumé, l’ANACOFI représente une association majeure dans le secteur de la gestion de patrimoine en France, regroupant des professionnels engagés dans la défense des intérêts de leurs clients, le respect de normes éthiques élevées et le développement continu de leurs compétences professionnelles. Elle joue un rôle central dans la structuration et la valorisation de la profession de conseil en gestion de patrimoine.
Le Cabinet de Gestion de PCA Patrimoine parle de gestion de patrimoine dans...
Abaisser votre imposition avec les FCPI
Investissez dans l’économie de la France et financez des PME innovantes à l’aide des FCPI – Fonds Communs de Placement dans l’Innovation. Affichant des rendements potentiels très attractifs, les FCPI se présentent comme un outil intéressant de diversification de votre patrimoine.
GFI – GFV – Diversification et fiscalité
Vous êtes de plus en plus nombreux depuis la crise sanitaire à rechercher pour vos investissements des actifs palpables décorrélés des marchés financiers, ou tout simplement plus « éthiques ». Outils de diversification de votre portefeuille, les groupements forestiers et viticoles cochent toutes les cases.
Quand et comment préparer ma retraite ?
Selon une étude de l’AMF de 2020, 71% des français pointe la retraite lorsqu’ils évoquent leurs motivations pour épargner. Et selon une autre étude de la DREES – Direction de la recherche, des études, de l’évaluation et des statistiques – de 2021, les revenus d’un salarié ayant effectué une carrière complète baissent de 25% au moment de la retraite.
Diversifiez votre patrimoine
Indispensable pour une bonne gestion de patrimoine, la diversification doit être vue sur l’ensemble de votre patrimoine et non simplement cantonnée à votre PEA, votre compte-titres ou encore votre assurance-vie ou votre PER.
L’indivision
L’indivision est une situation dans laquelle au moins deux personnes sont propriétaires d’un bien ou d’un compte tous ensemble. Qu’elle soit issue d’une situation choisie ou subie, l’indivision apporte son lot d’avantages et d’inconvénients.
Décès du dirigeant d’entreprise
De nombreux dirigeants d’entreprises s’interrogent sur le devenir de leur entreprise en cas de décès. Si rien n’est anticipé, le sort de l’entreprise suit les dévolutions légales et celles-ci peuvent constituer un très gros bouleversement pour l’entreprise.
