LEXIQUE
ANACOFI
ANACOFI – Association Nationale des Conseils Financiers : organisation professionnelle représentative des acteurs du secteur de la gestion de patrimoine en France. Fondée en 2001, cette association à but non lucratif rassemble des conseillers en gestion de patrimoine indépendants, des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP) ainsi que des intermédiaires en assurance. L’ANACOFI a pour mission de promouvoir, de défendre et de structurer la profession de conseil en gestion de patrimoine, tout en veillant à la protection des intérêts des clients et à l’intégrité de l’industrie financière.
Les membres de l’ANACOFI adhèrent à des valeurs fondamentales, telles que l’éthique, la transparence et la qualité du conseil financier. Ils s’engagent à respecter un code de déontologie rigoureux, garantissant ainsi un niveau élevé de professionnalisme et de responsabilité envers les clients.
En tant qu’association professionnelle, l’ANACOFI agit en faveur de l’évolution du cadre réglementaire et législatif encadrant la profession de conseil en gestion de patrimoine. Elle entretient des relations étroites avec les autorités de régulation et les instances gouvernementales, participant activement aux débats et aux consultations publiques concernant la réglementation financière.
L’ANACOFI assure un rôle de régulation en établissant des normes de compétence et d’intégrité pour ses membres, favorisant ainsi la confiance des clients dans le conseil financier. L’adhésion à l’ANACOFI exige le respect de normes strictes en matière de formation, de déontologie, et de transparence financière. Cela garantit que les conseillers financiers et les sociétés membres sont qualifiés pour offrir des services de qualité.
En résumé, l’ANACOFI représente une association majeure dans le secteur de la gestion de patrimoine en France, regroupant des professionnels engagés dans la défense des intérêts de leurs clients, le respect de normes éthiques élevées et le développement continu de leurs compétences professionnelles. Elle joue un rôle central dans la structuration et la valorisation de la profession de conseil en gestion de patrimoine.
Le cabinet PCA parle de gestion de patrimoine dans...
Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois
Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la stabilité est primordiale. Comme beaucoup de nos clients, vous recherchez avant tout la stabilité et la sécurité pour vos actifs, garantissant votre capacité à répondre à vos objectifs actuels et futurs. Vous souhaitez une stratégie patrimoniale robuste face aux fluctuations économiques. Plus que jamais, vous avez besoin d’être rassurés quant à la pérennité et la solidité de vos solutions patrimoniales.
Investir dans les forêts et GFI
La SAFER a récemment publié son étude sur les prix des terres pour l’année 2023. Les prix des forêts continuent d’augmenter pour la troisième année consécutive, atteignant une performance de 5,20 % en 2023, surpassant ainsi les rendements du livret A et des fonds en euros de l’assurance vie.
SCPI en démembrement : pourquoi s’y intéresser ?
Vous cherchez à générer des revenus supplémentaires pour votre retraite tout en diminuant vos impôts ? Le démembrement de parts de SCPI pourrait être une solution intéressante. Explorons ensemble cet outil patrimonial aux multiples facettes !
Pourquoi souscrire un contrat d’assurance vie quand on est jeune ?
Lorsqu’on est jeune, il existe diverses façons de capitaliser et de préparer son avenir financier. Souscrire à un contrat d’assurance vie lorsqu’on est jeune peut sembler prématuré pour certains, mais c’est l’une des options les plus avantageuses, et il est particulièrement recommandé de le faire avant l’âge de 30 ans.
La transmission à un héritier mineur
Vous êtes séparé de l’autre parent de votre enfant mineur et vous vous interrogez sur l’impact de votre décès sur sa situation et sur la gestion de vos biens. La situation est d’autant plus complexe en cas de remariage (ou PACS) et de présence de demi-frères ou de demi-sœurs.
Optimisez votre fiscalité et préparez votre retraite avec le PERIn
Découvrez dès maintenant les opportunités offertes par l’ouverture d’un Plan d’Épargne Retraite Individuel (PERin), et tirez parti de ses bénéfices fiscaux attrayants !
Le PERin, également connu sous le nom de Plan Épargne Retraite Individuel, est souvent évoqué dans le contexte de la préparation de la retraite, suite à sa création en 2019 par la loi PACTE. Toutefois, en tant que conseillers en Gestion de Patrimoine, nous recommandons cet instrument patrimonial non seulement pour la préparation à la retraite, mais aussi pour aider nos clients à optimiser leur situation fiscale, en particulier si leur tranche marginale d’imposition (TMI) dépasse les 30 %.
