Expertise fiscale

La fiscalité est un thème majeur de la Gestion de Patrimoine, car toutes les solutions que nous vous conseillons ont des causes, des incidences ou des conséquences fiscales. Nos missions s’intéressent soit à la fiscalité en tant que sujet principal, soit en tant qu’élément déterminant pour votre prise de décision finale.

Notre mission est ainsi d’identifier et d’anticiper vos projets de vie et besoins, pour mettre en place les schémas d’optimisation fiscale les mieux adaptés pour vos investissements.

Afin de vous accompagner et de vous apporter constamment les solutions les plus pertinentes, tous nos conseillers disposent de l’expertise fiscale exigée par notre métier, avec le soutien du pôle Ingénierie patrimoniale dédié qui leur apporte la formation nécessaire, la veille légale et réglementaire leur permettant d’être à jour des dernières dispositions réglementaires et des montages les plus perfectionnés.

Notre expertise se divise en 2 domaines principaux : la fiscalité patrimoniale et la fiscalité de l’entreprise

La fiscalité patrimoniale

La fiscalité patrimoniale s’articule autour de votre patrimoine privé et de vos biens personnels, selon les sujets concernés.

Impôt sur le revenu

Nos missions vont de la déclaration à l’optimisation de votre impôt sur le revenu, utilisant divers leviers :

  • Réorganisation du foyer fiscal
  • Modification du régime matrimonial
  • Déductibilité des pensions versées aux enfants
  • Mise en place de produits de défiscalisation annuelle…

Revenus fonciers

Nous proposons des solutions d’investissement immobilier permettant de réduire la taxation de vos revenus fonciers, et ainsi transformer votre impôt en patrimoine immobilier :

  • Création de SCI avec assujettissement à l’impôt sur les sociétés
  • Mise en place de déficits fonciers programmés
  • Refinancement de vos biens pour dégager des liquidités…

Revenus de capitaux mobiliers

Notre expertise vous permettra de réduire la pression fiscale sur vos produits financiers et plus-values mobilières par la mise en œuvre de solutions personnalisées :

  • Holding patrimoniale
  • PEA/PEA-PME
  • Apport-cession
  • Remploi de cession…

Investissements immobiliers

PINEL, MALRAUX, Monuments Historiques, Loueur en Meublé Professionnel/Non Professionnel (LMP/NP), déficit foncier, locatif nu, résidentiel, résidences de services, etc…

Nous sommes capables de vous proposer l’ensemble des dispositifs fiscaux relatifs à l’investissement immobilier. Nous vous délivrons un conseil personnalisé sur le plan fiscal, notamment pour vos plus-values immobilières, le statut des marchands de biens et la TVA immobilière applicable aux Ventes en l’Etat Futur d’Achèvement (VEFA).

Transmission

Nous vous accompagnons pour anticiper les conséquences fiscales de votre succession ou de vos projets de donation, en proposant un audit de votre situation successorale ainsi que nos recommandations pour assurer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales :

  • Opérations de donation
  • Démembrement du droit de propriété
  • Modification des régimes matrimoniaux
  • Création d’une SCI familiale, SARL de famille avec pacte Dutreil…

Autant de solutions permettant de comprendre et d’appréhender sereinement la transmission de votre patrimoine.

L’impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)

Dans le cadre de notre expertise, nous apportons tous les conseils appropriés pour gérer au mieux cet impôt en répondant à vos interrogations :

  • Quelle valorisation dois-je donner à mon patrimoine immobilier ?
  • Quels abattements puis-je appliquer ?
  • Quels biens immobiliers dois-je favoriser pour optimiser mon IFI ?
  • Quelles sont les charges déductibles ?…

La fiscalité de l'entreprise

La fiscalité de l’entreprise concerne essentiellement votre activité professionnelle. Notre mission est de vous accompagner pour maximiser le potentiel fiscal de votre entreprise.

  • Optimisation de votre rémunération
  • Optimisation du résultat fiscal de l’entreprise
  • Outils de défiscalisation
  • Cession et la transmission de l’entreprise
  • Détention de l’immobilier d’entreprise

 

En outre, nos conseillers et notre pôle fiscal disposent de l’expertise propre à accompagner les non-résidents et les frontaliers pour l’ensemble de la problématique de fiscalité internationale ou transfrontalière.