PCA Patrimoine : cabinet de conseil en GESTION DE PATRIMOINE – Paris | Nantes | Béziers | Angers
PCA Patrimoine :
cabinet conseil et gestion de patrimoine
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La plus-value liée à la vente de la résidence principale est exonérée de toute taxation. Mais au regard du nombre de ventes réalisées et de l’importance des plus-values, l’administration fiscale souhaite parfois démontrer que le contribuable a fictivement désigné le bien vendu en résidence principale, afin de bénéficier de l’exonération des plus-values de cession.
Le Plan d’Epargne en Actions – PEA – est un produit d’investissement qui permet de vous constituer une épargne et d’investir dans des entreprises françaises ou internationales en gérant un portefeuille de valeurs mobilières.
Sa mission première est de conseiller. Il sera le chef d’orchestre ou le médecin de votre patrimoine en vous apportant une vision à 360° sur la gestion de votre patrimoine, grâce à son expertise en produits financiers, en assurance vie, en investissements boursiers, en immobilier, en prévoyance, en fiscalité, ou encore en matière de succession.
Le système de retraite en France prévoit sous conditions une indemnité de départ en retraite. Celle-ci est souvent la bienvenue car, avec un taux de remplacement de plus en plus bas (*), celle-ci atténue, au début, votre perte de revenu. Mais elle est soumise à l’impôt sur le revenu ainsi qu’aux prélèvements sociaux.
De plus en plus attentifs à leur impact en termes d’environnement et de société, les français s’orientent vers des Investissements Socialement Responsable – ISR. 76% des français (1) jugent important l’impact sur l’environnement de leurs placements.
La donation au dernier vivant est réalisée entre époux, et concerne les biens présents et à venir. Elle prend effet au décès du signataire, et est au bénéfice de son conjoint s’il lui survit.
La loi de finances pour 2018 a réformé la fiscalité applicable aux revenus de capitaux mobiliers en instaurant le Prélèvement Forfaitaire unique – PFU, aussi communément appelée Flat-Tax.
Investir dans un FIP – Fonds d’Investissement de Proximité – permet de bénéficier d’une réduction d’impôts tout en contribuant au financement de l’économie locale, en investissant dans des PME dans une région donnée.
Au fil du temps, l’investissement dans les SCPI est devenu un placement très prisé par les français. Autrement appelé « pierre-papier », ce dispositif permet d’investir dans l’immobilier sans utiliser un capital important, avec une acquisition possible de parts de SCPI à partir de quelques centaines d’euros.
L’Etat met à votre disposition différents moyens pour alléger votre fiscalité, qui permettent notamment de soutenir l’économie française. Ces dispositifs permettent soit d’abaisser votre base de taxation, soit de diminuer le montant de l’impôt dû.
Le Plan d’Epargne Retraire – PER, a été mis en place grâce à la loi Pacte fin 2019. Il ouvre la possibilité de transférer tout ou partie des sommes investies sur votre contrat d’assurance-vie vers un PER dans des conditions fiscalement intéressantes.
L’assurance-vie permet de bénéficier, lors de la succession, d’une taxation faible pour les versements effectués avant 70 ans. C’est aussi un outil de transmission efficace même cet âge.
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DISPONIBILITÉ
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PCA | 59 rue de Prony, 75017 PARIS – T. 09 86 33 33 36
PCA OUEST | 2 rue du Printemps, 44700 ORVAULT – T. 02 40 40 39 42
PCA PLATINUM | FRANCE – T. 06 64 13 42 89
PCA MÉDITERRANÉE | 69 Avenue Jean Moulin, 34500 BEZIERS – T. 06 95 67 82 52
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