PCA Patrimoine : cabinet de conseil en gestion de patrimoine   –   Paris | Nantes | Béziers | Angers

PCA Patrimoine :
cabinet conseil et gestion de patrimoine
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Actualités

Bilan et les perspectives des SCPI - cabinet de conseil en gestion de patrimoine - Paris 17 - Nantes - Montpellier - investissements financiers et immobiliers

Analyse et perspectives d’investissement en SCPI

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) demeurent des acteurs majeurs dans le secteur de l’investissement immobilier en France, malgré un début d’année 2024 très contrasté. Avec des actifs gérés atteignant près de 90 milliards d’euros, les SCPI continuent d’attirer les épargnants recherchant des placements sûrs et performants.

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Assurance-vie Luxembourg - cabinet de gestion de patrimoine - Investissements financiers et immobiliers - Paris 17 - Nantes - Montpellier

Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois

Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la stabilité est primordiale. Comme beaucoup de nos clients, vous recherchez avant tout la stabilité et la sécurité pour vos actifs, garantissant votre capacité à répondre à vos objectifs actuels et futurs. Vous souhaitez une stratégie patrimoniale robuste face aux fluctuations économiques. Plus que jamais, vous avez besoin d’être rassurés quant à la pérennité et la solidité de vos solutions patrimoniales.

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Investir dans les forêts et GFI - Cabinet de conseil en gestion de patrimoine - investissements financiers et immobiliers - Paris 17 - Nantes - Montpellier

Investir dans les forêts et GFI

La SAFER a récemment publié son étude sur les prix des terres pour l’année 2023. Les prix des forêts continuent d’augmenter pour la troisième année consécutive, atteignant une performance de 5,20 % en 2023, surpassant ainsi les rendements du livret A et des fonds en euros de l’assurance vie.

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Pourquoi souscrire un contrat d’assurance vie quand on est jeune - cabinet de conseil en gestion de patrimoine - investissements financiers et immobiliers - Paris 17 - Nantes - Montpellier

Pourquoi souscrire un contrat d’assurance vie quand on est jeune ?

Lorsqu’on est jeune, il existe diverses façons de capitaliser et de préparer son avenir financier. Souscrire à un contrat d’assurance vie lorsqu’on est jeune peut sembler prématuré pour certains, mais c’est l’une des options les plus avantageuses, et il est particulièrement recommandé de le faire avant l’âge de 30 ans.

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Transmission à un héritier mineur - cabinet de conseil en gestion de patrimoine - Paris 17 - Nantes - Montpellier

La transmission à un héritier mineur

Vous êtes séparé de l’autre parent de votre enfant mineur et vous vous interrogez sur l’impact de votre décès sur sa situation et sur la gestion de vos biens. La situation est d’autant plus complexe en cas de remariage (ou PACS) et de présence de demi-frères ou de demi-sœurs.

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Optimiser-fiscalité-retraite-PERIn - cabinet de conseils en gestion de patrimoine - Paris 17 - Nantes - Montpellier

Optimisez votre fiscalité et préparez votre retraite avec le PERIn

Découvrez dès maintenant les opportunités offertes par l’ouverture d’un Plan d’Épargne Retraite Individuel (PERin), et tirez parti de ses bénéfices fiscaux attrayants !
Le PERin, également connu sous le nom de Plan Épargne Retraite Individuel, est souvent évoqué dans le contexte de la préparation de la retraite, suite à sa création en 2019 par la loi PACTE. Toutefois, en tant que conseillers en Gestion de Patrimoine, nous recommandons cet instrument patrimonial non seulement pour la préparation à la retraite, mais aussi pour aider nos clients à optimiser leur situation fiscale, en particulier si leur tranche marginale d’imposition (TMI) dépasse les 30 %.

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Versements programmés - cabinet de conseil en gestion de patrimoine - investissements financiers et immobiliers - Paris 17 - Nantes - Montpellier

Pourquoi opter pour des versements réguliers pour la constitution de votre épargne ?

Pour toute personne désireuse de bâtir un capital à long terme, la mise en place de versements réguliers revêt une importance capitale. Idéalement effectués en début de mois, dans des véhicules d’investissement bénéficiant d’avantages fiscaux tels que l’assurance-vie, le PER ou le PEA, cette stratégie offre une opportunité de maximiser les bénéfices grâce à l’effet cumulatif des intérêts composés.

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Démembrement de propriété - cabinet de conseil en gestion de patrimoine - investissements financiers - Paris - Nantes - Montpellier

Le démembrement de propriété

La gestion patrimoniale à travers le démembrement de propriété nécessite une expertise approfondie des droits à acquitter, des calculs spécifiques et une approche méthodique.
Lorsqu’il s’agit d’un usufruit à terme fixe, la valorisation de l’usufruit est forfaitairement établie à 23 % de la pleine propriété du bien pour chaque période décennale. Cependant, l’intervention d’un notaire devient incontournable lors d’une donation portant sur des droits démembrés.

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Implications fiscales du refus de succession - cabinet de gestion de patrimoine - investissements financiers et immobiliers - Paris 17 - Nantes - Montpellier

Héritage – refus de succession et fiscalité

Cette question cruciale se pose fréquemment : « Si je refuse la succession, dois-je quand même payer des impôts ? » La résolution de cette question complexe revêt une signification significative en raison des implications qui en découlent. Cet article vise à fournir un éclaircissement complet sur les implications fiscales et légales d’un refus de succession.

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Avantages de bénéficier d'un cgp - cabinet de conseil en gestion de patrimoine - investissements financiers et immobiliers - Paris 17 - Nantes - Montpellier

Les avantages de bénéficier d’un CGP

En qualité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), nous assistons une large diversité d’investisseurs, indépendamment du montant de leurs avoirs financiers. Lorsqu’il s’agit de faire croître judicieusement votre patrimoine, la collaboration avec un CGP devient importante. Actuellement, il persiste une fausse idée selon laquelle notre expertise s’adresse exclusivement à une élite sociale.

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PCA Patrimoine,
cabinets de gestion de patrimoine

PCA Patrimoine est un groupe constitué de 4 cabinets de conseil en gestion de patrimoine situés à Paris dans le 17ème arrondissement, Nantes, Angers et Béziers.

Particulier ou professionnel, nous vous accompagnons dans la construction, l’organisation, le développement et la transmission de votre patrimoine.

Soucieux de vous délivrer un service personnalisé de qualité et sans surcoût, tous les conseillers en gestion de patrimoine de PCA possèdent de solides compétences ainsi qu’une forte expérience des différents aspects de la gestion de patrimoine.

Nous travaillons dans une approche globale de votre situation personnelle et professionnelle (financière, fiscale, juridique, civile et familiale). Notre mission consiste donc à comprendre et analyser précisément votre situation, à déceler les points forts et les éventuelles zones de vulnérabilité, à élaborer une stratégie patrimoniale et à vous apporter des solutions concrètes et gérées en cohérence avec vos objectifs.

Cette approche s’inscrit dans une perspective de relation de long terme entre vous et le conseiller qui vous est dédié, permettant ainsi de faire évoluer les solutions en fonction des changements de votre situation et de vos objectifs. Élaborer une stratégie patrimoniale le plus tôt possible est un gage de réussite pour atteindre vos objectifs !