LEXIQUE
DER – Document d’entrée en relation
DER – Document d’entrée en relation : Document obligatoire dans le domaine de la gestion de patrimoine. Il s’agit d’un document juridique qui établit formellement la relation entre un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et son client. Ce document, de nature juridique, officialise la relation entre un conseiller en gestion de patrimoine et son client, marquant ainsi le commencement de leur collaboration professionnelle et établissant les fondements de leur interaction.
Le DER revêt une importance capitale car il fournit des informations essentielles aux clients et prospects concernant le cabinet, les activités et la réglementation applicable au métier de conseil en gestion de patrimoine. Il est conçu pour protéger à la fois le conseiller et le client en énonçant clairement les conditions de leur engagement mutuel.
Le document d’entrée en relation contient certains des éléments obligatoires :
- La présentation du cabinet : cela comprend le nom, l’adresse, les coordonnées et autres informations pertinentes telles que les statuts, les agréments…
- La nature des prestations : le document doit détailler les services que le cabinet propose. Cela peut inclure des conseils en investissement, en planification financière, en gestion de patrimoine, en fiscalité, en assurance, etc.
- La méthode de rémunération : cela peut être sous forme de commissions, d’honoraires fixes, d’honoraires basés sur un pourcentage des actifs gérés, ou une combinaison de ces méthodes.
- Les données de sa Responsabilité Civile Professionnelle et les garanties associées.
- La procédure de confidentialité et de protection des données : dispositions sur la confidentialité et la protection des données personnelles du client conformément aux lois et réglementations en vigueur.
- La procédure de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
- Le consentement et la signature : le document d’entrée en relation doit être signé par toutes les parties concernées pour marquer leur accord mutuel avec les termes et conditions énoncés.
En résumé, un document d’entrée en relation est un document fondamental qui contractualise les bases de la relation entre un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et son client.
Le Cabinet de Gestion de PCA Patrimoine parle de gestion de patrimoine dans...
Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois
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Investir dans les forêts et GFI
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La transmission à un héritier mineur
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Optimisez votre fiscalité et préparez votre retraite avec le PERIn
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