LEXIQUE
DER – Document d’entrée en relation
DER – Document d’entrée en relation : Document obligatoire dans le domaine de la gestion de patrimoine. Il s’agit d’un document juridique qui établit formellement la relation entre un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et son client. Ce document, de nature juridique, officialise la relation entre un conseiller en gestion de patrimoine et son client, marquant ainsi le commencement de leur collaboration professionnelle et établissant les fondements de leur interaction.
Le DER revêt une importance capitale car il fournit des informations essentielles aux clients et prospects concernant le cabinet, les activités et la réglementation applicable au métier de conseil en gestion de patrimoine. Il est conçu pour protéger à la fois le conseiller et le client en énonçant clairement les conditions de leur engagement mutuel.
Le document d’entrée en relation contient certains des éléments obligatoires :
- La présentation du cabinet : cela comprend le nom, l’adresse, les coordonnées et autres informations pertinentes telles que les statuts, les agréments…
- La nature des prestations : le document doit détailler les services que le cabinet propose. Cela peut inclure des conseils en investissement, en planification financière, en gestion de patrimoine, en fiscalité, en assurance, etc.
- La méthode de rémunération : cela peut être sous forme de commissions, d’honoraires fixes, d’honoraires basés sur un pourcentage des actifs gérés, ou une combinaison de ces méthodes.
- Les données de sa Responsabilité Civile Professionnelle et les garanties associées.
- La procédure de confidentialité et de protection des données : dispositions sur la confidentialité et la protection des données personnelles du client conformément aux lois et réglementations en vigueur.
- La procédure de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
- Le consentement et la signature : le document d’entrée en relation doit être signé par toutes les parties concernées pour marquer leur accord mutuel avec les termes et conditions énoncés.
En résumé, un document d’entrée en relation est un document fondamental qui contractualise les bases de la relation entre un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et son client.
Le Cabinet de Gestion de PCA Patrimoine parle de gestion de patrimoine dans...
Le démembrement de propriété
La gestion patrimoniale à travers le démembrement de propriété nécessite une expertise approfondie des droits à acquitter, des calculs spécifiques et une approche méthodique.
Lorsqu’il s’agit d’un usufruit à terme fixe, la valorisation de l’usufruit est forfaitairement établie à 23 % de la pleine propriété du bien pour chaque période décennale. Cependant, l’intervention d’un notaire devient incontournable lors d’une donation portant sur des droits démembrés.
Héritage – refus de succession et fiscalité
Cette question cruciale se pose fréquemment : « Si je refuse la succession, dois-je quand même payer des impôts ? » La résolution de cette question complexe revêt une signification significative en raison des implications qui en découlent. Cet article vise à fournir un éclaircissement complet sur les implications fiscales et légales d’un refus de succession.
Les avantages de bénéficier d’un CGP
En qualité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), nous assistons une large diversité d’investisseurs, indépendamment du montant de leurs avoirs financiers. Lorsqu’il s’agit de faire croître judicieusement votre patrimoine, la collaboration avec un CGP devient importante. Actuellement, il persiste une fausse idée selon laquelle notre expertise s’adresse exclusivement à une élite sociale.
Gérez votre patrimoine avec efficacité grâce à la SCI
L’utilisation stratégique d’une Société Civile Immobilière (SCI) comme outil de gestion patrimoniale constitue une stratégie judicieuse pour de nombreux investisseurs. Cependant, cela nécessite une analyse approfondie des avantages et des inconvénients de cette option.
Faites fructifier votre épargne avec l’assurance-vie
Faire fructifier son épargne et sécuriser son avenir financier sont des préoccupations essentielles partagées par de nombreux français. Au sein des diverses options disponibles, l’assurance-vie se distingue comme l’une des solutions de choix pour atteindre ces objectifs financiers.
Stratégies de retraite pour les dirigeants d’entreprise
La planification de la retraite devrait constituer une étape cruciale, surtout si vous êtes à la tête d’une société et avez consacré toute votre vie à bâtir votre entreprise en vue de profiter d’une retraite paisible.
