LEXIQUE
conseiller en investissement financier
Un conseiller en investissement financier (CIF) est un professionnel qui accompagne les investisseurs, dans leurs choix d’investissement. Il est titulaire d’un agrément délivré par l’AMF – Autorité des marchés financiers – et est soumis à des obligations de formation, d’information et de déontologie.
Son rôle est d‘analyser la situation financière, fiscale et patrimoniale de son client, de déterminer son profil de risque investisseur et de lui proposer des solutions d’investissement adaptées à ses objectifs et à sa situation.
Le conseiller en investissement financier peut proposer différents produits d’investissement, tels que des contrats d’assurance-vie, des OPCVM (Organismes de placement collectif en valeurs mobilières), des actions, des obligations ou encore des produits structurés. Il peut également conseiller sur les investissements immobiliers.
Le conseiller en investissement financier doit respecter les règles de transparence et d’information vis-à-vis de son client. Il doit notamment lui fournir des documents d’information sur les produits proposés et l’informer sur les risques associés spécifiquement à chacun des investissements. Il doit également veiller à la diversification du portefeuille de son client afin d’en abaisser le risque.
Le cabinet PCA parle du conseil en investissements dans...
Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois
Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la stabilité est primordiale. Comme beaucoup de nos clients, vous recherchez avant tout la stabilité et la sécurité pour vos actifs, garantissant votre capacité à répondre à vos objectifs actuels et futurs. Vous souhaitez une stratégie patrimoniale robuste face aux fluctuations économiques. Plus que jamais, vous avez besoin d’être rassurés quant à la pérennité et la solidité de vos solutions patrimoniales.
Investir dans les forêts et GFI
La SAFER a récemment publié son étude sur les prix des terres pour l’année 2023. Les prix des forêts continuent d’augmenter pour la troisième année consécutive, atteignant une performance de 5,20 % en 2023, surpassant ainsi les rendements du livret A et des fonds en euros de l’assurance vie.
SCPI en démembrement : pourquoi s’y intéresser ?
Vous cherchez à générer des revenus supplémentaires pour votre retraite tout en diminuant vos impôts ? Le démembrement de parts de SCPI pourrait être une solution intéressante. Explorons ensemble cet outil patrimonial aux multiples facettes !
Pourquoi souscrire un contrat d’assurance vie quand on est jeune ?
Lorsqu’on est jeune, il existe diverses façons de capitaliser et de préparer son avenir financier. Souscrire à un contrat d’assurance vie lorsqu’on est jeune peut sembler prématuré pour certains, mais c’est l’une des options les plus avantageuses, et il est particulièrement recommandé de le faire avant l’âge de 30 ans.
La transmission à un héritier mineur
Vous êtes séparé de l’autre parent de votre enfant mineur et vous vous interrogez sur l’impact de votre décès sur sa situation et sur la gestion de vos biens. La situation est d’autant plus complexe en cas de remariage (ou PACS) et de présence de demi-frères ou de demi-sœurs.
Optimisez votre fiscalité et préparez votre retraite avec le PERIn
Découvrez dès maintenant les opportunités offertes par l’ouverture d’un Plan d’Épargne Retraite Individuel (PERin), et tirez parti de ses bénéfices fiscaux attrayants !
Le PERin, également connu sous le nom de Plan Épargne Retraite Individuel, est souvent évoqué dans le contexte de la préparation de la retraite, suite à sa création en 2019 par la loi PACTE. Toutefois, en tant que conseillers en Gestion de Patrimoine, nous recommandons cet instrument patrimonial non seulement pour la préparation à la retraite, mais aussi pour aider nos clients à optimiser leur situation fiscale, en particulier si leur tranche marginale d’imposition (TMI) dépasse les 30 %.
