PCA Patrimoine : cabinet de conseil en GESTION DE PATRIMOINE   –   Paris | Nantes | Béziers | Angers

PCA Patrimoine :
cabinet conseil et gestion de patrimoine
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LEXIQUE

conseiller en investissement financier

Un conseiller en investissement financier (CIF) est un professionnel qui accompagne les investisseurs, dans leurs choix d’investissement. Il est titulaire d’un agrément délivré par l’AMF – Autorité des marchés financiers – et est soumis à des obligations de formation, d’information et de déontologie.
Son rôle est d‘analyser la situation financière, fiscale et patrimoniale de son client, de déterminer son profil de risque investisseur et de lui proposer des solutions d’investissement adaptées à ses objectifs et à sa situation.
Le conseiller en investissement financier peut proposer différents produits d’investissement, tels que des contrats d’assurance-vie, des OPCVM (Organismes de placement collectif en valeurs mobilières), des actions, des obligations ou encore des produits structurés. Il peut également conseiller sur les investissements immobiliers.
Le conseiller en investissement financier doit respecter les règles de transparence et d’information vis-à-vis de son client. Il doit notamment lui fournir des documents d’information sur les produits proposés et l’informer sur les risques associés spécifiquement à chacun des investissements. Il doit également veiller à la diversification du portefeuille de son client afin d’en abaisser le risque.

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