LEXIQUE
conseiller en investissement financier
Un conseiller en investissement financier (CIF) est un professionnel qui accompagne les investisseurs, dans leurs choix d’investissement. Il est titulaire d’un agrément délivré par l’AMF – Autorité des marchés financiers – et est soumis à des obligations de formation, d’information et de déontologie.
Son rôle est d‘analyser la situation financière, fiscale et patrimoniale de son client, de déterminer son profil de risque investisseur et de lui proposer des solutions d’investissement adaptées à ses objectifs et à sa situation.
Le conseiller en investissement financier peut proposer différents produits d’investissement, tels que des contrats d’assurance-vie, des OPCVM (Organismes de placement collectif en valeurs mobilières), des actions, des obligations ou encore des produits structurés. Il peut également conseiller sur les investissements immobiliers.
Le conseiller en investissement financier doit respecter les règles de transparence et d’information vis-à-vis de son client. Il doit notamment lui fournir des documents d’information sur les produits proposés et l’informer sur les risques associés spécifiquement à chacun des investissements. Il doit également veiller à la diversification du portefeuille de son client afin d’en abaisser le risque.
Le Cabinet de Gestion de PCA Patrimoine parle du conseil en investissements dans...
Abaisser votre imposition avec les FCPI
Investissez dans l’économie de la France et financez des PME innovantes à l’aide des FCPI – Fonds Communs de Placement dans l’Innovation. Affichant des rendements potentiels très attractifs, les FCPI se présentent comme un outil intéressant de diversification de votre patrimoine.
GFI – GFV – Diversification et fiscalité
Vous êtes de plus en plus nombreux depuis la crise sanitaire à rechercher pour vos investissements des actifs palpables décorrélés des marchés financiers, ou tout simplement plus « éthiques ». Outils de diversification de votre portefeuille, les groupements forestiers et viticoles cochent toutes les cases.
Quand et comment préparer ma retraite ?
Selon une étude de l’AMF de 2020, 71% des français pointe la retraite lorsqu’ils évoquent leurs motivations pour épargner. Et selon une autre étude de la DREES – Direction de la recherche, des études, de l’évaluation et des statistiques – de 2021, les revenus d’un salarié ayant effectué une carrière complète baissent de 25% au moment de la retraite.
Diversifiez votre patrimoine
Indispensable pour une bonne gestion de patrimoine, la diversification doit être vue sur l’ensemble de votre patrimoine et non simplement cantonnée à votre PEA, votre compte-titres ou encore votre assurance-vie ou votre PER.
L’indivision
L’indivision est une situation dans laquelle au moins deux personnes sont propriétaires d’un bien ou d’un compte tous ensemble. Qu’elle soit issue d’une situation choisie ou subie, l’indivision apporte son lot d’avantages et d’inconvénients.
Décès du dirigeant d’entreprise
De nombreux dirigeants d’entreprises s’interrogent sur le devenir de leur entreprise en cas de décès. Si rien n’est anticipé, le sort de l’entreprise suit les dévolutions légales et celles-ci peuvent constituer un très gros bouleversement pour l’entreprise.
