PCA Patrimoine : cabinet de conseil en GESTION DE PATRIMOINE   –   Paris | Nantes | Béziers | Angers

PCA Patrimoine :
cabinet conseil et gestion de patrimoine
Paris | Nantes | Béziers | Angers

LEXIQUE

conseiller en investissement financier

Un conseiller en investissement financier (CIF) est un professionnel qui accompagne les investisseurs, dans leurs choix d’investissement. Il est titulaire d’un agrément délivré par l’AMF – Autorité des marchés financiers – et est soumis à des obligations de formation, d’information et de déontologie.
Son rôle est d‘analyser la situation financière, fiscale et patrimoniale de son client, de déterminer son profil de risque investisseur et de lui proposer des solutions d’investissement adaptées à ses objectifs et à sa situation.
Le conseiller en investissement financier peut proposer différents produits d’investissement, tels que des contrats d’assurance-vie, des OPCVM (Organismes de placement collectif en valeurs mobilières), des actions, des obligations ou encore des produits structurés. Il peut également conseiller sur les investissements immobiliers.
Le conseiller en investissement financier doit respecter les règles de transparence et d’information vis-à-vis de son client. Il doit notamment lui fournir des documents d’information sur les produits proposés et l’informer sur les risques associés spécifiquement à chacun des investissements. Il doit également veiller à la diversification du portefeuille de son client afin d’en abaisser le risque.

VOIR AUSSI LES DÉFINITIONS SUIVANTES

Le cabinet PCA parle du conseil en investissements dans...

Héritage – refus de succession et fiscalité

Cette question cruciale se pose fréquemment : « Si je refuse la succession, dois-je quand même payer des impôts ? » La résolution de cette question complexe revêt une signification significative en raison des implications qui en découlent. Cet article vise à fournir un éclaircissement complet sur les implications fiscales et légales d’un refus de succession.

Lire la suite »

Les avantages de bénéficier d’un CGP

En qualité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), nous assistons une large diversité d’investisseurs, indépendamment du montant de leurs avoirs financiers. Lorsqu’il s’agit de faire croître judicieusement votre patrimoine, la collaboration avec un CGP devient importante. Actuellement, il persiste une fausse idée selon laquelle notre expertise s’adresse exclusivement à une élite sociale.

Lire la suite »

Faites fructifier votre épargne avec l’assurance-vie

Faire fructifier son épargne et sécuriser son avenir financier sont des préoccupations essentielles partagées par de nombreux français. Au sein des diverses options disponibles, l’assurance-vie se distingue comme l’une des solutions de choix pour atteindre ces objectifs financiers.

Lire la suite »
Fin des articles sur un sujet similaire