LEXIQUE
conseiller en investissement financier
Un conseiller en investissement financier (CIF) est un professionnel qui accompagne les investisseurs, dans leurs choix d’investissement. Il est titulaire d’un agrément délivré par l’AMF – Autorité des marchés financiers – et est soumis à des obligations de formation, d’information et de déontologie.
Son rôle est d‘analyser la situation financière, fiscale et patrimoniale de son client, de déterminer son profil de risque investisseur et de lui proposer des solutions d’investissement adaptées à ses objectifs et à sa situation.
Le conseiller en investissement financier peut proposer différents produits d’investissement, tels que des contrats d’assurance-vie, des OPCVM (Organismes de placement collectif en valeurs mobilières), des actions, des obligations ou encore des produits structurés. Il peut également conseiller sur les investissements immobiliers.
Le conseiller en investissement financier doit respecter les règles de transparence et d’information vis-à-vis de son client. Il doit notamment lui fournir des documents d’information sur les produits proposés et l’informer sur les risques associés spécifiquement à chacun des investissements. Il doit également veiller à la diversification du portefeuille de son client afin d’en abaisser le risque.
Le Cabinet de Gestion de PCA Patrimoine parle du conseil en investissements dans...
Les produits structurés – un placement méconnu mais performant
Pour faire face à l’inflation, les produits structurés peuvent être un placement intéressant. Encore méconnus, ces placements sont particulièrement adaptés à la période actuelle, et permettent de saisir des opportunités de marché dans un contexte difficile.
Les fonds obligataires datés – de nouvelles opportunités pour investir
Très peu utilisés ces dernières années, les fonds obligataires datés profitent de la récente remontée des taux d’intérêt. Eligibles dans les contrats d’assurance-vie, les Plans Épargne Retraite – PER, les contrats de capitalisation ou encore les compte-titres, ce type de fonds n’offre pas de garantie en capital, mais présente des perspectives de rendement attractif.
L’assurance-vie, placement préféré des français mais aussi le moins bien géré…
Et si nous regardions vraiment quel est le rendement réel de votre assurance-vie…
Outil préféré des français en matière d’épargne de long terme en raison de sa fiscalité très avantageuse au-delà de 8 ans de détention, l’assurance-vie telle qu’elle est détenue répond-elle au besoin des français en termes de rendement ?
Faut-il investir sur du Private Equity ?
Faut-il investir sur du Private Equity ? Une volatilité des marchés boursiers, des taux d’intérêt trop bas pour compenser une inflation toujours située à un niveau important, et des risques de crise économique sont autant de facteurs qui participent à faire de ce début d’année une période très complexe pour
Suivre un indice boursier avec les ETFs
Les ETF – Exchange Traded Funds – font partie de la catégorie des Organismes de Placements Collectifs – OPC- et sont donc, à ce titre, des instruments financiers créés par des sociétés de gestion agréées, afin de gérer les fonds investis selon une orientation définie.
Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine ?
Sa mission première est de conseiller. Il sera le chef d’orchestre ou le médecin de votre patrimoine en vous apportant une vision à 360° sur la gestion de votre patrimoine, grâce à son expertise en produits financiers, en assurance vie, en investissements boursiers, en immobilier, en prévoyance, en fiscalité, ou encore en matière de succession.
