LEXIQUE
Moins-value
Moins-value : également appelée perte en capital, est, en matière de gestion de patrimoine, un concept fondamental. Elle représente la différence négative entre le prix d’achat initial d’un actif financier (comme des actions, des biens immobiliers, des obligations) et sa valeur actuelle sur le marché, au moment où il est vendu. En d’autres termes, c’est la perte de valeur subie par un investissement par rapport à son coût d’acquisition initial.
Ces diminutions peuvent résulter de divers facteurs, notamment les fluctuations du marché, les changements économiques, les décisions de gestion, les performances de l’entreprise émettrice des actions, les conditions politiques, ou d’autres événements imprévus qui affectent la demande et l’offre de l’actif en question.
La gestion de patrimoine vise à minimiser les moins-values et à optimiser les plus-values afin d’atteindre les objectifs financiers à long terme d’un individu. Gérer les moins-values est crucial, car elles peuvent impacter la rentabilité globale d’un portefeuille d’investissement. Les professionnels de la gestion de patrimoine mettent en place des stratégies pour minimiser les pertes, comme la diversification du portefeuille, la révision régulière des investissements, et la prise de décisions basées sur des analyses approfondies du marché et de l’économie.
Il est important pour les investisseurs de comprendre que les moins-values sont une composante inévitable de l’investissement et qu’elles peuvent être gérées de manière prudente pour minimiser leur impact sur la valeur totale du patrimoine. En travaillant avec des conseillers financiers compétents, les investisseurs peuvent élaborer des stratégies adaptées pour naviguer à travers les hauts et les bas du marché et atteindre leurs objectifs financiers en cohérence avec leur tolérance au risque et leur horizon d’investissement.
Le Cabinet de Gestion de PCA Patrimoine parle de gestion de patrimoine dans...
Abaisser votre imposition avec les FCPI
Investissez dans l’économie de la France et financez des PME innovantes à l’aide des FCPI – Fonds Communs de Placement dans l’Innovation. Affichant des rendements potentiels très attractifs, les FCPI se présentent comme un outil intéressant de diversification de votre patrimoine.
GFI – GFV – Diversification et fiscalité
Vous êtes de plus en plus nombreux depuis la crise sanitaire à rechercher pour vos investissements des actifs palpables décorrélés des marchés financiers, ou tout simplement plus « éthiques ». Outils de diversification de votre portefeuille, les groupements forestiers et viticoles cochent toutes les cases.
Quand et comment préparer ma retraite ?
Selon une étude de l’AMF de 2020, 71% des français pointe la retraite lorsqu’ils évoquent leurs motivations pour épargner. Et selon une autre étude de la DREES – Direction de la recherche, des études, de l’évaluation et des statistiques – de 2021, les revenus d’un salarié ayant effectué une carrière complète baissent de 25% au moment de la retraite.
Diversifiez votre patrimoine
Indispensable pour une bonne gestion de patrimoine, la diversification doit être vue sur l’ensemble de votre patrimoine et non simplement cantonnée à votre PEA, votre compte-titres ou encore votre assurance-vie ou votre PER.
L’indivision
L’indivision est une situation dans laquelle au moins deux personnes sont propriétaires d’un bien ou d’un compte tous ensemble. Qu’elle soit issue d’une situation choisie ou subie, l’indivision apporte son lot d’avantages et d’inconvénients.
Décès du dirigeant d’entreprise
De nombreux dirigeants d’entreprises s’interrogent sur le devenir de leur entreprise en cas de décès. Si rien n’est anticipé, le sort de l’entreprise suit les dévolutions légales et celles-ci peuvent constituer un très gros bouleversement pour l’entreprise.
