PCA Patrimoine : cabinet de conseil en GESTION DE PATRIMOINE   –   Paris | Nantes | Béziers | Angers

PCA Patrimoine :
cabinet conseil et gestion de patrimoine
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Actualités

Assurance-vie, un placement patrimonial - cabinet de conseil en gestion de patrimoine - investissements financiers - Paris 17 - Nantes - Montpellier

L’assurance-vie, un placement patrimonial

L’assurance vie est un placement à long terme de sommes d’argent dont le succès auprès des épargnants s’explique par sa souplesse de gestion, ses performances, ses multiples perspectives au regard des objectifs patrimoniaux souhaités, et par un large éventail de possibilités d’investissement.

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Pourquoi créer une holding ? cabinet de conseil en gestion de patrimoine - investissements financiers et immobiliers - Paris 17 - Nantes - Montpellier

Pourquoi créer une holding ?

Créer et posséder une entreprise holding offre la possibilité d’optimiser la gestion du patrimoine professionnel et personnel d’un dirigeant d’entreprise. Cette structure, dotée d’une forme juridique flexible (SAS, SARL, etc.), joue un rôle crucial à tous les stades du développement de l’entreprise, que ce soit au lancement ou ultérieurement.

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Assurance-vie - cabinet de gestion de patrimoine - Investissements financiers et immobiliers - Paris 17 - Nantes

Le contrat d’assurance-vie

L’assurance-vie représente un outil polyvalent essentiel dans la gestion patrimoniale. Bien que son origine remonte à son rôle initial d’assurance, elle est fréquemment utilisée à des fins d’épargne, de génération de revenus supplémentaires, de planification de la retraite et de transmission de patrimoine.

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ISR - nouveau référentiel - Cabinet de gestion de patrimoine - investissements socialement responsable - Investissement financiers

Le label ISR fait peau neuve

En juillet 2023, le comité du label ISR – Investissement Socialement Responsable – a fait des propositions afin de renforcer les critères d’attribution du label dès 2024. Le 6 novembre dernier (*), le gouvernement a annoncé une refonte de ce label afin de répondre à leurs demandes. En conséquence, le 12 décembre, un nouveau référentiel (**) a été publié. Faisons le point sur le sujet.

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Quel produit d'épargne pour un mineur - cabinet de gestion de patrimoine - investissements financiers et immobiliers

Quels produits d’épargne pour les mineurs

Ouvrir un produit d’épargne pour vos enfants permet de placer l’argent reçu par ces derniers et de le faire fructifier. Noël, Nouvel an, anniversaire, diplômes, … de nombreuses occasions donnent lieu au don d’argent à un mineur.

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Bien utiliser les niches fiscales - PCA Patrimoine cabinet de conseil en gestion de patrimoine - investissement financiers et immobiliers - défiscalisation

Bien utiliser les niches fiscales

Afin d’encourager les investissements considérés comme bénéfiques pour la société ou l’économie de la France, l’Etat met en place des mesures fiscales vous permettant de réduire votre imposition.

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Qui hérite de votre patrimoine ? Cabinet de gestion de patrimoine - Investissements financiers et immobiliers - Nantes - Paris - Montpellier

Qui héritera de votre patrimoine ?

Vous êtes propriétaire d’un bien immobilier, ainsi que d’une épargne qui a été constituée tout au long de votre vie, et vous vous demandez à qui reviendra votre patrimoine à votre décès ?
Si aucun testament n’a été rédigé, c’est la loi qui va déterminer qui seront vos héritiers.

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Pourquoi investir sur des produits structurés - Cabinet de gestion de Patrimoine - Investissements Financiers et Immobiliers - Paris - Nantes - Montpellier

Pourquoi investir sur des produits structurés ?

Vous recherchez de la performance sur vos placements, les produits (ou fonds) structurés sont des instruments financiers sur lesquels vous devriez vous pencher. Emis par des institutions bancaires, ils combinent un actif obligataire à un ou plusieurs actifs indexés sur des sous-jacents.

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Abaissez votre imposition avec les FCPI - cabinet de gestion de patrimoine - inviestissements financiers et immobiliers - Nantes - Paris 17

Abaisser votre imposition avec les FCPI

Investissez dans l’économie de la France et financez des PME innovantes à l’aide des FCPI – Fonds Communs de Placement dans l’Innovation. Affichant des rendements potentiels très attractifs, les FCPI se présentent comme un outil intéressant de diversification de votre patrimoine.

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Optimisation de la transmission de l'assurance-vie - Cabinet de gestion de patrimoine - conseil en investissements financiers et immobiliers - Nantes - Paris 17e

Comment optimiser la transmission de son assurance-vie ?

L’assurance-vie est un outil très plébiscité par les français. Il vous permet d’épargner de manière souple. En effet, les capitaux restent disponibles et la fiscalité qui y est rattachée est très avantageuse. De plus, lors de votre décès, les sommes capitalisées ne relèveront pas de votre succession, mais seront reversées aux bénéficiaires que vous aurez désignés.

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Optimisez votre épargne retraite - cabinet de gestion de patrimoine - Conseils en investissements financiers et immobiliers - Nantes - Paris 17è

Optimisez votre épargne retraite grâce au PER

Outil phare de la loi PACTE entrée en vigueur en octobre 2019, le PER – Plan Épargne Retraite – vous permet de préparer votre retraite en constituant une épargne. Ce plan complétant vos revenus sous forme de rente ou de capital au moment de votre retraite, il vous permet donc d’épargner spécifiquement pour votre retraite tout en bénéficiant d’un avantage fiscal au moment de vos versements.

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PCA Patrimoine,
cabinets de gestion de patrimoine

PCA Patrimoine est un groupe constitué de 4 cabinets de conseil en gestion de patrimoine situés à Paris dans le 17ème arrondissement, Nantes, Angers et Béziers.

Particulier ou professionnel, nous vous accompagnons dans la construction, l’organisation, le développement et la transmission de votre patrimoine.

Soucieux de vous délivrer un service personnalisé de qualité et sans surcoût, tous les conseillers en gestion de patrimoine de PCA possèdent de solides compétences ainsi qu’une forte expérience des différents aspects de la gestion de patrimoine.

Nous travaillons dans une approche globale de votre situation personnelle et professionnelle (financière, fiscale, juridique, civile et familiale). Notre mission consiste donc à comprendre et analyser précisément votre situation, à déceler les points forts et les éventuelles zones de vulnérabilité, à élaborer une stratégie patrimoniale et à vous apporter des solutions concrètes et gérées en cohérence avec vos objectifs.

Cette approche s’inscrit dans une perspective de relation de long terme entre vous et le conseiller qui vous est dédié, permettant ainsi de faire évoluer les solutions en fonction des changements de votre situation et de vos objectifs. Élaborer une stratégie patrimoniale le plus tôt possible est un gage de réussite pour atteindre vos objectifs !