LEXIQUE
Document Clé d’Informations pour l’Investisseur
DICI – Document Clé d’Informations pour l’Investisseur : Le Document Clé d’Informations pour l’Investisseur (DICI) est un élément crucial dans le domaine de l’investissement financier, conçu pour fournir aux investisseurs potentiels des informations essentielles sur un produit financier spécifique. Il est souvent utilisé dans le cadre de la réglementation européenne, notamment dans le contexte de la directive sur les marchés d’instruments financiers (MiFID II).
Ce document vise à offrir une vue d’ensemble concise et compréhensible du produit financier, permettant aux investisseurs de prendre des décisions éclairées. Typiquement, un DICI comprend des détails sur l’identité de l’émetteur du produit, la nature du produit financier, ses objectifs d’investissement, son fonctionnement, les risques associés, ses coûts et frais associés, les performances passées, ainsi que toute information pertinente sur la performance passée.
Pour les investisseurs, le DICI est un outil précieux pour évaluer la pertinence d’un produit financier par rapport à leurs besoins, objectifs et tolérance au risque. En fournissant des informations standardisées et facilement comparables, il aide à garantir une plus grande transparence et à réduire les asymétries d’information entre les parties prenantes.
En résumé, le DICI est un outil essentiel dans le domaine de la gestion de patrimoine, offrant transparence et compréhension pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées en matière d’investissement financier.
Le Cabinet de Gestion de PCA Patrimoine parle de gestion de patrimoine dans...
Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois
Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la stabilité est primordiale. Comme beaucoup de nos clients, vous recherchez avant tout la stabilité et la sécurité pour vos actifs, garantissant votre capacité à répondre à vos objectifs actuels et futurs. Vous souhaitez une stratégie patrimoniale robuste face aux fluctuations économiques. Plus que jamais, vous avez besoin d’être rassurés quant à la pérennité et la solidité de vos solutions patrimoniales.
Investir dans les forêts et GFI
La SAFER a récemment publié son étude sur les prix des terres pour l’année 2023. Les prix des forêts continuent d’augmenter pour la troisième année consécutive, atteignant une performance de 5,20 % en 2023, surpassant ainsi les rendements du livret A et des fonds en euros de l’assurance vie.
SCPI en démembrement : pourquoi s’y intéresser ?
Vous cherchez à générer des revenus supplémentaires pour votre retraite tout en diminuant vos impôts ? Le démembrement de parts de SCPI pourrait être une solution intéressante. Explorons ensemble cet outil patrimonial aux multiples facettes !
Pourquoi souscrire un contrat d’assurance vie quand on est jeune ?
Lorsqu’on est jeune, il existe diverses façons de capitaliser et de préparer son avenir financier. Souscrire à un contrat d’assurance vie lorsqu’on est jeune peut sembler prématuré pour certains, mais c’est l’une des options les plus avantageuses, et il est particulièrement recommandé de le faire avant l’âge de 30 ans.
La transmission à un héritier mineur
Vous êtes séparé de l’autre parent de votre enfant mineur et vous vous interrogez sur l’impact de votre décès sur sa situation et sur la gestion de vos biens. La situation est d’autant plus complexe en cas de remariage (ou PACS) et de présence de demi-frères ou de demi-sœurs.
Optimisez votre fiscalité et préparez votre retraite avec le PERIn
Découvrez dès maintenant les opportunités offertes par l’ouverture d’un Plan d’Épargne Retraite Individuel (PERin), et tirez parti de ses bénéfices fiscaux attrayants !
Le PERin, également connu sous le nom de Plan Épargne Retraite Individuel, est souvent évoqué dans le contexte de la préparation de la retraite, suite à sa création en 2019 par la loi PACTE. Toutefois, en tant que conseillers en Gestion de Patrimoine, nous recommandons cet instrument patrimonial non seulement pour la préparation à la retraite, mais aussi pour aider nos clients à optimiser leur situation fiscale, en particulier si leur tranche marginale d’imposition (TMI) dépasse les 30 %.
