Accueil > Actualités > La rédaction de votre clause bénéficiaire
- Date de publication :
Votre clause bénéficiaire : Elément fondamental de votre succession
Un contrat d’assurance-vie vous permet de gérer votre épargne, tout en préparant efficacement la transmission de votre patrimoine en cas de décès.
Attention cependant, car il faut être particulièrement vigilant quant à la rédaction de votre clause bénéficiaire.
Qu’est-ce qu’une clause bénéficiaire ?
La clause bénéficiaire vous permet de désigner la ou les personnes à qui vous souhaitez transmettre le capital accumulé sur votre contrat au moment de votre décès, et d’en définir précisément les conditions.
Quand faut-il rédiger votre clause bénéficiaire ?
Vous devez définir les paramètres de votre clause bénéficiaire dès la souscription de votre contrat d’assurance-vie.
Toutefois, vous conservez la possibilité de la modifier à tout moment par simple courrier.
Comment enregistrer ma clause bénéficiaire ?
La rédaction de votre clause bénéficiaire peut être validée de plusieurs manières :
- directement auprès de la compagnie d’assurance, par l’intermédiaire de votre Conseiller en Gestion de Patrimoine, qui prendra en charge toutes les démarches pour vous.
- auprès de votre notaire, qui vous proposera la rédaction d’un document dédié ou à inclure dans votre testament.
Faut-il me faire accompagner ?
Il est peu probable que les modèles de clause bénéficiaire proposés par la compagnie d’assurance au moment de votre souscription répondent parfaitement à vos besoins.
C’est un exercice délicat qui doit être encadré, car il faut que la clause bénéficiaire soit adaptée à votre situation personnelle, et à vos souhaits. Il est important de prendre en compte les différents scénarios possibles et d’y répondre précisément, avec l’aide d’un professionnel.
Des questions sur la rédaction de votre clause bénéficiaire?
Rencontrez un conseiller gratuitement
PRENEZ RENDEZ-VOUS
AVEC L’UN DE NOS CONSEILLERS PROCHE DE CHEZ VOUS
Sur le même sujet...
Faites fructifier votre épargne avec l’assurance-vie
Faire fructifier son épargne et sécuriser son avenir financier sont des préoccupations essentielles partagées par de nombreux français. Au sein des diverses options disponibles, l’assurance-vie se distingue comme l’une des solutions de choix pour atteindre ces objectifs financiers.
L’assurance-vie, un placement patrimonial
L’assurance vie est un placement à long terme de sommes d’argent dont le succès auprès des épargnants s’explique par sa souplesse de gestion, ses performances, ses multiples perspectives au regard des objectifs patrimoniaux souhaités, et par un large éventail de possibilités d’investissement.
L’assurance-vie représente un outil polyvalent essentiel dans la gestion patrimoniale. Bien que son origine remonte à son rôle initial d’assurance, elle est fréquemment utilisée à des fins d’épargne, de génération de revenus supplémentaires, de planification de la retraite et de transmission de patrimoine.