PCA Patrimoine : cabinet de conseil en GESTION DE PATRIMOINE – Paris | Nantes | Béziers | Angers
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cabinet conseil et gestion de patrimoine
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Vous avez un besoin temporaire de trésorerie ? Vous êtes partagés entre effectuer un rachat sur votre contrat d’assurance-vie, contracter un prêt à la consommation… L’alternative de l’avance sur votre contrat d’assurance-vie devient, avec la remontée des taux, constitue une bonne solution.
Les avantages de l’assurance-vie sont nombreux, il n’est plus nécessaire de les énumérer. Mais qu’en est-il lorsque vous n’êtes pas ou plus sur le territoire français ? Cette situation vous apporte de nombreux avantages fiscaux et sociaux. Faisons le tour de la question…
Le sujet des retraites est un sujet d’actualité depuis des années. Reformes après reformes, le taux de remplacement est de plus en plus bas et l’allongement de la durée de cotisation semble inéluctable.
Très peu utilisés ces dernières années, les fonds obligataires datés profitent de la récente remontée des taux d’intérêt. Eligibles dans les contrats d’assurance-vie, les Plans Épargne Retraite – PER, les contrats de capitalisation ou encore les compte-titres, ce type de fonds n’offre pas de garantie en capital, mais présente des perspectives de rendement attractif.
Et si nous regardions vraiment quel est le rendement réel de votre assurance-vie…
Outil préféré des français en matière d’épargne de long terme en raison de sa fiscalité très avantageuse au-delà de 8 ans de détention, l’assurance-vie telle qu’elle est détenue répond-elle au besoin des français en termes de rendement ?
Véritable couteau suisse de l’épargne, l’assurance-vie a de nombreux adeptes. Selon une étude de l’INSEE de mai 2022(*), plus de 40% des français ont une assurance-vie. Malgré ce fort plébiscite, tous ne connaissent pas parfaitement cet outil patrimonial.
Au fil du temps, l’investissement dans les SCPI est devenu un placement très prisé par les français. Autrement appelé « pierre-papier », ce dispositif permet d’investir dans l’immobilier sans utiliser un capital important, avec une acquisition possible de parts de SCPI à partir de quelques centaines d’euros.
Le Plan d’Epargne Retraire – PER, a été mis en place grâce à la loi Pacte fin 2019. Il ouvre la possibilité de transférer tout ou partie des sommes investies sur votre contrat d’assurance-vie vers un PER dans des conditions fiscalement intéressantes.
L’assurance-vie permet de bénéficier, lors de la succession, d’une taxation faible pour les versements effectués avant 70 ans. C’est aussi un outil de transmission efficace même cet âge.
Un contrat d’assurance-vie est une enveloppe juridique et fiscale que vous pouvez souscrire auprès d’une compagnie d’assurance, par l’intermédiaire d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine.
Un contrat d’assurance-vie vous permet de gérer votre épargne, tout en préparant efficacement la transmission de votre patrimoine en cas de décès.
PCA répond à vos questions sur l’assurance vie : comment fonctionnent les versements, l’épargne est-elle bloquée ? PCA Patrimoine, gestion privée, expertise conseil, cession financement
Nous mettons notre expertise au service des particuliers et des dirigeants d’entreprises pour leur permettre d’optimiser leurs choix financiers en milieu complexe.
Notre approche pluridisciplinaire nous apporte cette vision à 360° essentielle à la prise de décision. La stratégie, l’organisation patrimoniale, la gestion des actifs financiers et immobiliers, l’accompagnement du chef d’entreprise… sont autant de sujets que nous traitons au quotidien.
La clé de notre activité se trouve dans notre capacité à anticiper.
Notre clientèle a fait le choix d’une équipe dynamique et expérimentée, convaincue que chaque situation est unique.
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