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cabinet conseil et gestion de patrimoine
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Étiquette : Assurance-vie

PCA Patrimoine, cabinet de gestion de patrimoine

L’assurance-vie, un placement patrimonial

L’assurance vie est un placement à long terme de sommes d’argent dont le succès auprès des épargnants s’explique par sa souplesse de gestion, ses performances, ses multiples perspectives au regard des objectifs patrimoniaux souhaités, et par un large éventail de possibilités d’investissement.

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Le contrat d’assurance-vie

L’assurance-vie représente un outil polyvalent essentiel dans la gestion patrimoniale. Bien que son origine remonte à son rôle initial d’assurance, elle est fréquemment utilisée à des fins d’épargne, de génération de revenus supplémentaires, de planification de la retraite et de transmission de patrimoine.

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Comment optimiser la transmission de son assurance-vie ?

L’assurance-vie est un outil très plébiscité par les français. Il vous permet d’épargner de manière souple. En effet, les capitaux restent disponibles et la fiscalité qui y est rattachée est très avantageuse. De plus, lors de votre décès, les sommes capitalisées ne relèveront pas de votre succession, mais seront reversées aux bénéficiaires que vous aurez désignés.

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Optimisez votre retraite future

Le sujet des retraites est un sujet d’actualité depuis des années. Reformes après reformes, le taux de remplacement est de plus en plus bas et l’allongement de la durée de cotisation semble inéluctable.

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Les fonds obligataires datés, opportunités d’investissement

Très peu utilisés ces dernières années, les fonds obligataires datés profitent de la récente remontée des taux d’intérêt. Eligibles dans les contrats d’assurance-vie, les Plans Épargne Retraite – PER, les contrats de capitalisation ou encore les compte-titres, ce type de fonds n’offre pas de garantie en capital, mais présente des perspectives de rendement attractif.

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Cassons les clichés de l’assurance-vie

Véritable couteau suisse de l’épargne, l’assurance-vie a de nombreux adeptes. Selon une étude de l’INSEE de mai 2022(*), plus de 40% des français ont une assurance-vie. Malgré ce fort plébiscite, tous ne connaissent pas parfaitement cet outil patrimonial.

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Notre cabinet de Gestion de Patrimoine se positionne en tant que partenaire de confiance dans la préservation et la croissance du patrimoine de ses clients. Fort de ses nombreuses années d’expérience, notre cabinet s’engage à offrir des services innovants et personnalisés afin de répondre aux besoins financiers uniques de chacun de nos clients.

Notre équipe de professionnels, composée de conseillers financiers, fiscalistes, experts en investissement et gestionnaires de patrimoine, travaille de concert pour élaborer des stratégies sur mesure. Nous mettons l’accent sur la compréhension approfondie des objectifs, des valeurs et de la situation financière de chacun de nos clients, garantissant ainsi des conseils adaptés et pertinents.

Nous mettons notre expertise au service des particuliers et des dirigeants d’entreprises pour leur permettre d’optimiser leurs choix financiers en milieu complexe.

Notre approche pluridisciplinaire nous apporte cette vision à 360° essentielle à la prise de décision. La stratégie, l’organisation patrimoniale, la gestion des actifs financiers et immobiliers, l’accompagnement du chef d’entreprise… sont autant de sujets que nous traitons au quotidien. La transparence et l’éthique sont les piliers de cette approche.

La clé de notre activité se trouve dans notre capacité à anticiper.

En tant que cabinet indépendant, nous offrons une palette diversifiée de services, allant de la planification successorale à la gestion de portefeuille, en passant par l’optimisation fiscale. Nous nous efforçons d’intégrer les dernières tendances du marché financier et de rester à la pointe de l’innovation, afin de garantir des solutions dynamiques et évolutives pour nos clients.

Notre clientèle a fait le choix d’une équipe dynamique et expérimentée, convaincue que chaque situation est unique. Leur satisfaction est notre principale motivation. Nous mesurons notre succès à travers la réalisation des objectifs financiers de nos clients et la préservation à long terme de leur patrimoine. En travaillant main dans la main avec nos clients, nous créons des partenariats durables et contribuons activement à la construction d’un avenir financier solide et prospère pour chacun d’entre eux.