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cabinet conseil et gestion de patrimoine
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LEXIQUE

PER - Plan épargne retraite

Plan Epargne Retraite : produit d’épargne à long terme permettant d’économiser pendant votre vie active afin d’obtenir au moment de la retraite une somme d’argent ou une rente. Disponible depuis le 1er octobre 2019, il remplace progressivement les autres plans d’épargne retraite. Le PER se décline sous 3 formes :

Vous pouvez transférer l’épargne des anciens plans déjà ouverts sur votre nouveau PER.

Pour en savoir plus sur le PER, cliquez ici.

VOIR AUSSI LES DÉFINITIONS SUIVANTES

Le Cabinet de Gestion de PCA Patrimoine parle du PER dans...

Compte à terme

produit financier proposé par les banques et les établissements financiers. Il s’agit d’un type de placement à revenu fixe où l’épargnant dépose une somme d’argent pour une durée déterminée, généralement de quelques mois à quelques années, à un taux d’intérêt prédéfini.

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Livret d’épargne

LEXIQUE Livret d’épargne Livret d’épargne Le livret d’épargne est un instrument financier permettant l’accumulation de fonds de manière sûre et progressive. C’est un compte d’épargne proposé par diverses institutions financières telles que les banques, les coopératives de crédit… Sécurité et Garanties : Le livret d’épargne est caractérisé par sa sécurité

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Abaisser votre imposition avec les FCPI

Investissez dans l’économie de la France et financez des PME innovantes à l’aide des FCPI – Fonds Communs de Placement dans l’Innovation. Affichant des rendements potentiels très attractifs, les FCPI se présentent comme un outil intéressant de diversification de votre patrimoine.

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Loi Denormandie

LEXIQUE Loi Denormandie Loi Denormandie : dispositif fiscal mis en place en 2019 en France visant à encourager la rénovation et la mise en location de logements anciens dans certains quartiers anciens dégradés. Son nom fait référence à Julien Denormandie, alors secrétaire d’État auprès du ministre de la Cohésion des territoires.

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Comment optimiser la transmission de son assurance-vie ?

L’assurance-vie est un outil très plébiscité par les français. Il vous permet d’épargner de manière souple. En effet, les capitaux restent disponibles et la fiscalité qui y est rattachée est très avantageuse. De plus, lors de votre décès, les sommes capitalisées ne relèveront pas de votre succession, mais seront reversées aux bénéficiaires que vous aurez désignés.

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