PCA Patrimoine : cabinet de conseil en GESTION DE PATRIMOINE   –   Paris | Nantes | Béziers | Angers

PCA Patrimoine :
cabinet conseil et gestion de patrimoine
Paris | Nantes | Béziers | Angers

LEXIQUE

PER - Plan épargne retraite

Plan Epargne Retraite : produit d’épargne à long terme permettant d’économiser pendant votre vie active afin d’obtenir au moment de la retraite une somme d’argent ou une rente. Disponible depuis le 1er octobre 2019, il remplace progressivement les autres plans d’épargne retraite. Le PER se décline sous 3 formes :

Vous pouvez transférer l’épargne des anciens plans déjà ouverts sur votre nouveau PER.

Pour en savoir plus sur le PER, cliquez ici.

VOIR AUSSI LES DÉFINITIONS SUIVANTES

Le cabinet de gestion PCA parle du PER dans...

IAS – Intermédiaire en Assurance

un professionnel spécialisé dans la distribution et le conseil en matière d’assurances. Son rôle principal est d’agir en tant qu’intermédiaire entre les compagnies d’assurance et les clients, en les aidant à choisir les produits d’assurance les mieux adaptés à leurs besoins spécifiques.

Lire la suite »

Le démembrement de propriété

La gestion patrimoniale à travers le démembrement de propriété nécessite une expertise approfondie des droits à acquitter, des calculs spécifiques et une approche méthodique.
Lorsqu’il s’agit d’un usufruit à terme fixe, la valorisation de l’usufruit est forfaitairement établie à 23 % de la pleine propriété du bien pour chaque période décennale. Cependant, l’intervention d’un notaire devient incontournable lors d’une donation portant sur des droits démembrés.

Lire la suite »

Déclaration d’adéquation

La déclaration d’adéquation est un document crucial dans le domaine de la gestion de patrimoine. Elle joue un rôle essentiel dans la relation entre le conseiller financier et son client.

Lire la suite »
Fin des articles sur un sujet similaire