PCA Patrimoine : cabinet de conseil en GESTION DE PATRIMOINE – Paris | Nantes | Béziers | Angers
PCA Patrimoine :
cabinet conseil et gestion de patrimoine
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Faire fructifier son épargne et sécuriser son avenir financier sont des préoccupations essentielles partagées par de nombreux français. Au sein des diverses options disponibles, l’assurance-vie se distingue comme l’une des solutions de choix pour atteindre ces objectifs financiers.
Il est fréquent que les épargnants pensent que l’investissement efficace se résume au choix de bons produits financiers ou à la prédiction des mouvements du marché. Cependant, une étape préliminaire, bien que plus simple, reste fondamentale : se projeter dans l’avenir afin de définir ses besoins financiers et établir un ou plusieurs horizons de placement.
L’assurance vie est un placement à long terme de sommes d’argent dont le succès auprès des épargnants s’explique par sa souplesse de gestion, ses performances, ses multiples perspectives au regard des objectifs patrimoniaux souhaités, et par un large éventail de possibilités d’investissement.
L’assurance-vie représente un outil polyvalent essentiel dans la gestion patrimoniale. Bien que son origine remonte à son rôle initial d’assurance, elle est fréquemment utilisée à des fins d’épargne, de génération de revenus supplémentaires, de planification de la retraite et de transmission de patrimoine.
Ouvrir un produit d’épargne pour vos enfants permet de placer l’argent reçu par ces derniers et de le faire fructifier. Noël, Nouvel an, anniversaire, diplômes, … de nombreuses occasions donnent lieu au don d’argent à un mineur.
Vous recherchez de la performance sur vos placements, les produits (ou fonds) structurés sont des instruments financiers sur lesquels vous devriez vous pencher. Emis par des institutions bancaires, ils combinent un actif obligataire à un ou plusieurs actifs indexés sur des sous-jacents.
Outil phare de la loi PACTE entrée en vigueur en octobre 2019, le PER – Plan Épargne Retraite – vous permet de préparer votre retraite en constituant une épargne. Ce plan complétant vos revenus sous forme de rente ou de capital au moment de votre retraite, il vous permet donc d’épargner spécifiquement pour votre retraite tout en bénéficiant d’un avantage fiscal au moment de vos versements.
Vous avez un besoin temporaire de trésorerie ? Vous êtes partagés entre effectuer un rachat sur votre contrat d’assurance-vie, contracter un prêt à la consommation… L’alternative de l’avance sur votre contrat d’assurance-vie devient, avec la remontée des taux, constitue une bonne solution.
Indispensable pour une bonne gestion de patrimoine, la diversification doit être vue sur l’ensemble de votre patrimoine et non simplement cantonnée à votre PEA, votre compte-titres ou encore votre assurance-vie ou votre PER.
Le PER est l’outil issu de la loi PACTE permettant de vous constituer une épargne complémentaire pour préparer votre retraite. Chaque versement vous offre un avantage fiscal. Il est possible d’ouvrir un PER pour vos enfants rattachés à votre foyer fiscal, qu’ils soient mineurs ou majeurs. Cela permet de leur constituer un capital tout en réduisant votre imposition.
Le sujet des retraites est un sujet d’actualité depuis des années. Reformes après reformes, le taux de remplacement est de plus en plus bas et l’allongement de la durée de cotisation semble inéluctable.
Les Sociétés Civiles dites Immobilières – SCI – permettent de gérer et de transmettre un patrimoine immobilier. Mais pas seulement… Bien qu’encore peu utilisées, elles peuvent être intégrées à votre contrat d’assurance-vie ou votre Plan d’Epargne Retraite – PER.
Notre cabinet de Gestion de Patrimoine se positionne en tant que partenaire de confiance dans la préservation et la croissance du patrimoine de ses clients. Fort de ses nombreuses années d’expérience, notre cabinet s’engage à offrir des services innovants et personnalisés afin de répondre aux besoins financiers uniques de chacun de nos clients.
Notre équipe de professionnels, composée de conseillers financiers, fiscalistes, experts en investissement et gestionnaires de patrimoine, travaille de concert pour élaborer des stratégies sur mesure. Nous mettons l’accent sur la compréhension approfondie des objectifs, des valeurs et de la situation financière de chacun de nos clients, garantissant ainsi des conseils adaptés et pertinents.
Nous mettons notre expertise au service des particuliers et des dirigeants d’entreprises pour leur permettre d’optimiser leurs choix financiers en milieu complexe.
Notre approche pluridisciplinaire nous apporte cette vision à 360° essentielle à la prise de décision. La stratégie, l’organisation patrimoniale, la gestion des actifs financiers et immobiliers, l’accompagnement du chef d’entreprise… sont autant de sujets que nous traitons au quotidien. La transparence et l’éthique sont les piliers de cette approche.
La clé de notre activité se trouve dans notre capacité à anticiper.
En tant que cabinet indépendant, nous offrons une palette diversifiée de services, allant de la planification successorale à la gestion de portefeuille, en passant par l’optimisation fiscale. Nous nous efforçons d’intégrer les dernières tendances du marché financier et de rester à la pointe de l’innovation, afin de garantir des solutions dynamiques et évolutives pour nos clients.
Notre clientèle a fait le choix d’une équipe dynamique et expérimentée, convaincue que chaque situation est unique. Leur satisfaction est notre principale motivation. Nous mesurons notre succès à travers la réalisation des objectifs financiers de nos clients et la préservation à long terme de leur patrimoine. En travaillant main dans la main avec nos clients, nous créons des partenariats durables et contribuons activement à la construction d’un avenir financier solide et prospère pour chacun d’entre eux.
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