PCA Patrimoine : cabinet de conseil en GESTION DE PATRIMOINE   –   Paris | Nantes | Béziers | Angers

PCA Patrimoine :
cabinet conseil et gestion de patrimoine
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Étiquette : Famille

PCA Patrimoine, cabinet de gestion de patrimoine

Héritage – refus de succession et fiscalité

Cette question cruciale se pose fréquemment : « Si je refuse la succession, dois-je quand même payer des impôts ? » La résolution de cette question complexe revêt une signification significative en raison des implications qui en découlent. Cet article vise à fournir un éclaircissement complet sur les implications fiscales et légales d’un refus de succession.

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L’assurance-vie, un placement patrimonial

L’assurance vie est un placement à long terme de sommes d’argent dont le succès auprès des épargnants s’explique par sa souplesse de gestion, ses performances, ses multiples perspectives au regard des objectifs patrimoniaux souhaités, et par un large éventail de possibilités d’investissement.

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Pourquoi créer une holding ?

Créer et posséder une entreprise holding offre la possibilité d’optimiser la gestion du patrimoine professionnel et personnel d’un dirigeant d’entreprise. Cette structure, dotée d’une forme juridique flexible (SAS, SARL, etc.), joue un rôle crucial à tous les stades du développement de l’entreprise, que ce soit au lancement ou ultérieurement.

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Qui héritera de votre patrimoine ?

Vous êtes propriétaire d’un bien immobilier, ainsi que d’une épargne qui a été constituée tout au long de votre vie, et vous vous demandez à qui reviendra votre patrimoine à votre décès ?
Si aucun testament n’a été rédigé, c’est la loi qui va déterminer qui seront vos héritiers.

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Le prêt familial

L’un de vos proches a besoin d’une aide financière mais vous ne souhaitez pas effectuer une donation. Un prêt entre membres de la famille peut être une alternative.

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Décès du dirigeant d’entreprise

De nombreux dirigeants d’entreprises s’interrogent sur le devenir de leur entreprise en cas de décès. Si rien n’est anticipé, le sort de l’entreprise suit les dévolutions légales et celles-ci peuvent constituer un très gros bouleversement pour l’entreprise.

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Financer les études de vos enfants grâce aux SCPI

Loyers, frais de scolarité, dépenses courantes, etc…, financer les études des enfants est souvent un casse-tête pour les parents. Selon l’INSEE, la dépense moyenne annuelle en 2021 pour un élève en études supérieures s’élève à 11.630€(*). Ce montant dépend bien évidemment du cursus que votre enfant choisira. Les SCPI – Sociétés Civiles de Placement Immobilier – peuvent être une solution pour vous aider à financer les études de vos enfants.

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Comment léguer votre patrimoine aux enfants de votre conjoint ?

Plus d’un enfant de moins de 18 ans sur dix en France vit dans une famille recomposée. Ce nombre est en augmentation d’année en année. La législation sur les successions ne fait pas de cas des liens sentimentaux tissés entre enfants et beaux-parents. Vous souhaitez matérialiser votre affection à vos beaux-enfants par la transmission de tout ou partie de votre patrimoine ?

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Protéger son partenaire hors mariage

En matière de succession, le concubin est considéré comme un étranger. Si vous êtes dans cette situation, à votre décès, votre partenaire n’aura aucun droit sur votre patrimoine. Cette problématique peut être lourde de conséquences pour votre conjoint. Sans pour autant envisager le mariage, il existe bien des optimisations possibles afin de préparer votre succession.

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Notre cabinet de Gestion de Patrimoine se positionne en tant que partenaire de confiance dans la préservation et la croissance du patrimoine de ses clients. Fort de ses nombreuses années d’expérience, notre cabinet s’engage à offrir des services innovants et personnalisés afin de répondre aux besoins financiers uniques de chacun de nos clients.

Notre équipe de professionnels, composée de conseillers financiers, fiscalistes, experts en investissement et gestionnaires de patrimoine, travaille de concert pour élaborer des stratégies sur mesure. Nous mettons l’accent sur la compréhension approfondie des objectifs, des valeurs et de la situation financière de chacun de nos clients, garantissant ainsi des conseils adaptés et pertinents.

Nous mettons notre expertise au service des particuliers et des dirigeants d’entreprises pour leur permettre d’optimiser leurs choix financiers en milieu complexe.

Notre approche pluridisciplinaire nous apporte cette vision à 360° essentielle à la prise de décision. La stratégie, l’organisation patrimoniale, la gestion des actifs financiers et immobiliers, l’accompagnement du chef d’entreprise… sont autant de sujets que nous traitons au quotidien. La transparence et l’éthique sont les piliers de cette approche.

La clé de notre activité se trouve dans notre capacité à anticiper.

En tant que cabinet indépendant, nous offrons une palette diversifiée de services, allant de la planification successorale à la gestion de portefeuille, en passant par l’optimisation fiscale. Nous nous efforçons d’intégrer les dernières tendances du marché financier et de rester à la pointe de l’innovation, afin de garantir des solutions dynamiques et évolutives pour nos clients.

Notre clientèle a fait le choix d’une équipe dynamique et expérimentée, convaincue que chaque situation est unique. Leur satisfaction est notre principale motivation. Nous mesurons notre succès à travers la réalisation des objectifs financiers de nos clients et la préservation à long terme de leur patrimoine. En travaillant main dans la main avec nos clients, nous créons des partenariats durables et contribuons activement à la construction d’un avenir financier solide et prospère pour chacun d’entre eux.