LEXIQUE
Titre (finance)
Titre : dans le contexte financier et de la gestion de patrimoine, désigne un instrument financier représentant la propriété d’une part de capital ou de créance dans une entreprise ou une entité. Ces titres peuvent prendre diverses formes, notamment des actions, des obligations, des certificats de dépôt, des parts de fonds communs de placement, des contrats à terme et des options.
Les actions sont des titres de propriété qui confèrent à leur détenteur la propriété d’une partie de l’entreprise émettrice. Les détenteurs d’actions ont des droits, tels que voter lors des assemblées générales et recevoir des dividendes si l’entreprise en verse.
Les obligations sont des titres de créance émis par des entités pour emprunter de l’argent. Les détenteurs d’obligations perçoivent des intérêts périodiques et reçoivent le capital à l’échéance.
Les certificats de dépôt, émis par les banques, représentent un dépôt fixe à intérêt préférentiel pour une durée déterminée.
Les parts de fonds communs de placement représentent une propriété partielle d’un portefeuille diversifié d’investissements géré par une société de gestion.
Les contrats à terme et les options sont des contrats standardisés permettant d’acheter ou de vendre un actif financier à un prix fixé à l’avance à une date ultérieure.
Dans la gestion de patrimoine, la sélection judicieuse de ces titres en fonction des objectifs financiers, de l’aversion au risque et de l’horizon temporel constitue une part essentielle de la stratégie d’investissement. La diversification de ces titres dans un portefeuille vise à optimiser le rendement tout en gérant le risque. Les professionnels de la gestion de patrimoine conseillent leurs clients sur la composition et la gestion de leur portefeuille de titres en fonction de leurs besoins spécifiques et des conditions du marché.
Le Cabinet de Gestion de PCA Patrimoine parle de titre dans...
Les fonds obligataires datés, opportunités d’investissement
Très peu utilisés ces dernières années, les fonds obligataires datés profitent de la récente remontée des taux d’intérêt. Eligibles dans les contrats d’assurance-vie, les Plans Épargne Retraite – PER, les contrats de capitalisation ou encore les compte-titres, ce type de fonds n’offre pas de garantie en capital, mais présente des perspectives de rendement attractif.
Suivre un indice boursier avec les ETFs
Les ETF – Exchange Traded Funds – font partie de la catégorie des Organismes de Placements Collectifs – OPC- et sont donc, à ce titre, des instruments financiers créés par des sociétés de gestion agréées, afin de gérer les fonds investis selon une orientation définie.
