Le prêt familial
L’un de vos proches a besoin d’une aide financière mais vous ne souhaitez pas effectuer une donation. Un prêt entre membres de la famille peut être une alternative.
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L’un de vos proches a besoin d’une aide financière mais vous ne souhaitez pas effectuer une donation. Un prêt entre membres de la famille peut être une alternative.
Depuis 2018, l’Impôt Sur le Fortune – ISF est remplacé par le l’Impôt sur le Fortune Immobilière – IFI. L’assiette de taxation a ainsi été réduite aux biens et droits immobiliers détenus en direct, via une société Civile Immobilière – SCI ou via un produit financier (assurance-vie, PER, contrat de capitalisation…) au prorata de la fraction des unités de comptes investis dans des actifs immobiliers.
Le particulier qui cède (vente, apport, etc.) des titres d’entreprises pour un montant supérieur au prix auquel il les a acquis, réalise une plus-value imposable selon le régime des plus-values mobilières. Celle-ci est soumise au prélèvement forfaitaire unique (PFU) au taux de 12,8 % ou sur option, au barème progressif de l’impôt sur le revenu.
La plus-value liée à la vente de la résidence principale est exonérée de toute taxation. Mais au regard du nombre de ventes réalisées et de l’importance des plus-values, l’administration fiscale souhaite parfois démontrer que le contribuable a fictivement désigné le bien vendu en résidence principale, afin de bénéficier de l’exonération des plus-values de cession.
Le Plan d’Epargne en Actions – PEA – est un produit d’investissement qui permet de vous constituer une épargne et d’investir dans des entreprises françaises ou internationales en gérant un portefeuille de valeurs mobilières.
Le système de retraite en France prévoit sous conditions une indemnité de départ en retraite. Celle-ci est souvent la bienvenue car, avec un taux de remplacement de plus en plus bas (*), celle-ci atténue, au début, votre perte de revenu. Mais elle est soumise à l’impôt sur le revenu ainsi qu’aux prélèvements sociaux.
La loi de finances pour 2018 a réformé la fiscalité applicable aux revenus de capitaux mobiliers en instaurant le Prélèvement Forfaitaire unique – PFU, aussi communément appelée Flat-Tax.
L’Etat met à votre disposition différents moyens pour alléger votre fiscalité, qui permettent notamment de soutenir l’économie française. Ces dispositifs permettent soit d’abaisser votre base de taxation, soit de diminuer le montant de l’impôt dû.
L’assurance-vie permet de bénéficier, lors de la succession, d’une taxation faible pour les versements effectués avant 70 ans. C’est aussi un outil de transmission efficace même cet âge.
Lorsque l’un des époux décède, la situation du conjoint survivant s’en trouve modifiée. Anticiper les difficultés que celui-ci rencontrera est important pour le protéger.
La location meublée permet de bénéficier de revenus réguliers plus importants qu’en location nue et d’une fiscalité plus avantageuse grâce à la déduction des amortissements.
Depuis 2019, la loi Pacte a institué un cadre juridique unifié pour les différents plans d’épargne retraite. Les particuliers ont un seul produit pour la retraite appelé le PER ou le PERI.
Nous mettons notre expertise au service des particuliers et des dirigeants d’entreprises pour leur permettre d’optimiser leurs choix financiers en milieu complexe.
Notre approche pluridisciplinaire nous apporte cette vision à 360° essentielle à la prise de décision. La stratégie, l’organisation patrimoniale, la gestion des actifs financiers et immobiliers, l’accompagnement du chef d’entreprise… sont autant de sujets que nous traitons au quotidien.
La clé de notre activité se trouve dans notre capacité à anticiper.
Notre clientèle a fait le choix d’une équipe dynamique et expérimentée, convaincue que chaque situation est unique.
FIABILITÉ
DISPONIBILITÉ
OPTIMISATION
INDÉPENDANCE
MAÎTRISE DU RISQUE
PCA | 59 rue de Prony, 75017 PARIS – T. 09 86 33 33 36
PCA OUEST | 2 rue Haute Casserie, 44000 NANTES – T. 02 40 40 39 42
PCA PLATINUM | FRANCE – T. 06 64 13 42 89
PCA MÉDITERRANÉE | 69 Avenue Jean Moulin, 34500 BEZIERS – T. 06 95 67 82 52
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